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交通銀行全方位發力養老金融 交銀理財即將推出養老理財產品

中國證券網
2022-08-03 16:07

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  上證報中國證券網訊(記者 孫忠)記者獲悉,交通銀行(下稱交行)在前期積極參與第三支柱養老保險改革試點,相繼獲批開展養老目標基金、個人稅延養老保險、養老理財試點基礎上,正緊密配合監管部門,按照政策要求,積極開展個人養老金的各項業務準備,不斷豐富個人養老金和個人商業養老金融產品供給。

  養老是社會關注的重要話題,是黨和政府關切的民生問題,也是金融機構要著力服務的重要戰略領域。交行履行國有大行責任擔當,在服務人民美好生活嚮往上做表率,於2021年6月推出“交銀養老”服務品牌,發佈“交銀養老行動計畫20條”。

  截至今年一季度末,交行旗下交銀基金發行的兩隻養老目標基金規模超225億元,市場規模占比超21%,居市場首位。交行旗下交銀理財不久將面向10個試點城市的投資者推出添福、添鑫、添年系列養老理財產品。

  養老財富積累是一個長期過程,客群跨越“已老”和“未老”,服務週期長、涉及金額大、個性化需求多。交行養老金融部總經理夏華龍表示,交行將繼續發揮自身優勢,研發具有特色的個人養老金融產品,同時豐富產品貨架,形成佈局更加全面、風格更加清晰的財富管理產品體系,為不同年齡階段、不同收入水準、不同風險偏好的人群適配豐富的個人商業養老金融產品。同時,由“產品銷售者”向“銷售+投顧”轉變,針對客戶的不同養老財富管理需求,提供長週期、陪伴式養老規劃和投資顧問服務,給出針對性配置建議。

  目前,交行正憑藉全牌照優勢以及線上線下管道優勢,通過深入瞭解個人客戶在儲蓄、投資、信貸、消費等方面的需求,以更精准的客戶畫像、更嚴謹的資料分析、更普及的投資者教育,做客戶全流程、全生命週期的養老投資顧問,説明客戶跨越經濟週期,實現長期穩定的財富保值增值,形成長期、科學、系統的養老規劃,建立更充足合理的個人養老金儲備,達成美好生活的願望。

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