2020 年 10月23日，星期五
澳大利亞國民銀行（NAB）被澳聯邦法院裁定罰款1500萬澳元：
澳大利亞聯邦法院裁定澳大利亞國民銀行（NAB）支付1500萬澳元的民事罰款。此前，澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）首次以違反《 2009年國家消費者信貸保護法》第31（1）條針對NAB“介紹人（introducer）計畫”提出訴訟，稱NAB使用沒有政府頒發的貸款執照（ACL）卻協助NAB客戶辦理房屋貸款的“介紹人”，部分“介紹人”為從銀行獲得傭金，偽造材料包括工資單到雇傭函等，以確保貸款獲得批准。
ASIC調查顯示，從2013年9月3日到2016年7月29日，NAB銀行內部有16人接受了25個未經許可從事信貸活動的協力廠商介紹人，遞交了至少260項客戶貸款申請。
NAB在一份聲明中，承認介紹人付款計畫存在固有風險，表示最終未能達到客戶和社區的期望。“介紹人”計畫是指通過向NAB介紹客戶，繼而貸款成功後從銀行獲得傭金的計畫。
據悉，NAB從2000年到2019年運作信貸行業最大的推薦計畫，即“介紹人計畫”。內容包括如果介紹人與客戶簽訂了協定，則協力廠商介紹人可以推薦潛在客戶到NAB申請貸款以換取傭金。介紹人通過該計畫推薦客戶，至需要向NAB提供潛在客戶的姓名，聯繫方式以及簡單介紹客戶的需求。2019年10月1日，NAB終止了“介紹人計畫”。
目前，ASIC調查發現超過25個未經許可的介紹人的資訊和檔，其中包括完整的房屋貸款申請，工資單，客戶身份證明檔的副本等等。此外，ASIC認定部分提供給NAB的檔是虛假的。另外，除了ASIC針對NAB的訴訟外，監管機構還對涉及不當行為的四個個人採取了處罰。資料顯示，NAB“介紹人”僅在2015年就賺取超過4,700萬澳元的傭金。該計畫運行以來，NAB獲得了46,000筆貸款，總價值達240億澳元。
（來源：PANAUS）
最新評論