首次正式對外公佈！外匯違規處罰資訊，納入征信系統

想利用別人的購匯額度，“螞蟻搬家”式地分拆匯往境外購買房產？

要小心了！這種行為不僅要領大額罰單，還要納入中國人民銀行征信系統，影響到個人的信用記錄。

12月6日，外匯局通報了15起外匯違規案例，涉案主體包括4家銀行、4家公司和7位個人。這也是外匯局年內第六次通報外匯違規案例。

小編還注意到，與以往只公佈處罰結果所不同的是，此次公佈的案例中，還透露了企業及個人處罰資訊納入人民銀行征信系統的情況，同時個人還被實施“關注名單”管理。

小編從相關管道核實，上述外匯違規處罰資訊納入征信系統，屬於首次正式對外公佈。

其中，企業外匯違規資訊此前已經納入征信系統，此次屬於首次公佈。

而個人外匯違規資訊以前未被納入征信系統，目前正在辦理納入。此次外匯局在通報中點明，實施“關注名單”管理，並納入人民銀行征信系統。

比如，通報中提到的吉林籍隋某分拆逃匯案：2017年11月至2018年4月，隋某為實現非法向境外轉移資產目的，利用173名境內個人的個人年度購匯額度，將個人資金分拆購匯後匯往境外帳戶，用於購買境外房產等，非法轉移資金合計1205.65萬加元。

外匯局指出，該行為違反《個人外匯管理辦法》第七條，構成逃匯行為。根據《外匯管理條例》第三十九條，處以罰款300.9萬元人民幣。對其實施“關注名單”管理，並納入人民銀行征信系統。

個人外匯違規資訊一旦被納入人民銀行征信系統，意味著什麼？

意味著他（她）的個人信用報告會受到影響。個人信用狀況，被稱為“經濟身份證”，不但記錄了信貸資訊，還收錄了公共記錄，包括最近五年內的欠稅記錄、民事判決記錄、強制執行記錄、行政處罰記錄及電信欠費記錄等。

若個人信用記錄不好，他（她）在申請銀行貸款時，就可能會遇到貸款利率上浮、期限縮短、金額降低甚至被銀行直接拒貸的尷尬。