8月14日，銀保監會官網集中披露7張罰單，分別由海南銀保監局、上海銀保監局、白城銀保監分局和齊齊哈爾銀保監分局開出，被處罰對象包括中信銀行、上海銀行、農業銀行以及相關分支行及個人，共計罰沒1675萬元。從被罰金額來看，上海銀行被罰最重。因在2014年至2019年間的23項違法違規行為，上海銀行被處罰款1625萬元，其中沒收違法所得27.15萬元。
這也是今年8月以來，上海銀保監局開出的第二張千萬元級罰單。8月11日，上海銀保監局披露稱，浦發銀行因在2013年至2019年間的12項違法違規行為，被罰款共計2100萬元。8月5日，上海銀保監局連開數張罰單，涉及招商銀行、交通銀行、興業銀行的相關部門和相關分支行，罰款金額均達到百萬級。
大額罰單密集落地，是金融業從嚴監管的一大體現。記者根據銀保監會公開信息統計，8月1日至14日的半個月內，銀保監系統累計公佈131份罰單，處罰物件包括銀行、保險公司、信託公司等機構，共計罰款6814.11萬元。
另外，8月以來，共有10家機構及83人被警告，6人被終身禁業，1家機構被責令停業。
在受罰的機構中，銀行業是被罰機構數量最多的。在131份罰單中，針對銀行業開出的罰單有81份，共涉及20多家銀行，包括工商銀行、農業銀行、交通銀行、招商銀行、浦發銀行、浙商銀行、興業銀行、上海銀行、華瑞銀行、重慶三峽銀行等機構。
從處罰內容看，機構被罰的原因主要集中在資金違規流向和違反審慎經營等方面。
比如，浦發銀行和上海銀行多年前的違規違法行為被追溯，涉及信貸資金或同業投資資金違規投向“四證”不全的房地產項目等。另外，票據、理財、同業、委託貸款等業務存在違規行為，也是多家銀行受領罰單的主要緣由。
除對多年前的違規行為進行追溯外，監管部門也集中披露了近一年來的違規情況。比如，8月5日，招商銀行信用卡中心、交通銀行太平洋信用卡中心各被罰100萬元，被罰原因均涉及2019年客戶個人資訊未盡安全保護義務等違規行為。
“從罰單資訊來看，過去更多聚焦於同業業務、金融市場業務和理財業務的違規行為，現在新增了消費者權益保護、客戶隱私保護、網路資訊安全以及資料治理等方面的違規行為。此外，過去受罰對象側重於機構，現在處罰機構的同時，涉事的責任人及公司高管也成了監管重點關注的對象。”招聯金融首席研究員董希淼表示。
董希淼表示，整體來看，目前銀行業亂象整治取得階段性成果，整個銀行業的經營管理得到了明顯改善，合規程度也進一步提高。
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