■積極引導中資行在“一帶一路”沿線國家優化機構佈局，截至2016年末，共有9家中資銀行在26個“一帶一路”沿線國家設立了62家一級機構
■鼓勵中資行主動對接“一帶一路”倡議實施和重大工程項目建設，尤其是基礎設施互聯互通、經貿合作、產業投資、能源資源合作、生態環境保護、海上合作等領域的重點合作項目
資金融通是“一帶一路”建設的重要支撐，中資銀行毫無疑問將是資金融通的主力軍。在“一帶一路”高峰論壇即將召開之際，中國銀監會國際部負責人接受上證報記者獨家專訪，披露了銀監會推動銀行業服務“一帶一路”建設有關情況。
該負責人表示，“一帶一路”倡議發佈以來，銀監會加強了頂層部署設計及對銀行業金融機構的引導，中資行所支持的“一帶一路”沿線項目增長迅速，覆蓋鐵路、通信、水電、資訊電網、油氣等領域。同時他提到，中資行可能面臨合規和反洗錢風險加大、盈利能力存隱憂以及國別風險上升等風險，未來銀監會將引導中資行做好統籌規劃，進一步擴大跨境監管合作。
加強頂層部署
引導銀行優化佈局支持“一帶一路”
上證報記者：“一帶一路”倡議發佈以來，銀監會從政策層面對銀行做了哪些引導工作？
國際部負責人：倡議發佈以來，銀監會加強了頂層部署設計，今年1月銀監會發佈了《關於規範銀行業服務企業走出去 加強風險防控的指導意見》，要求銀行業金融機構加強信用風險、國別風險、合規風險、環境和社會風險管理，對其境外經營行為提出了明確的標準。此外，銀監會配合人民銀行會簽了《金融業支持“一帶一路”建設總體規劃》，積極引導銀行業金融機構主動瞭解重點領域重大境外專案建設資金需求。
同時，銀監會積極引導中資行在“一帶一路”沿線國家優化機構佈局，截至2016年末，共有9家中資銀行在26個“一帶一路”沿線國家設立了62家一級機構。中資行均提出了進一步增加“一帶一路”沿線國家機構設點、完善相關金融服務的設想，擬綜合利用新設機構、戰略並購、投資入股、提升現有機構服務能力和輻射範圍等多種方式，擴大和完善佈局。
我們也鼓勵“一帶一路”沿線國家外資銀行來華設立分支機搆。截至2016年末，共有20個“一帶一路”國家的54家銀行在華設立了營業性機構和代表處。
隨著我國經濟與全球經濟日益融合，特別是“一帶一路”倡議的實施和國際產能合作的不斷推進，中資企業加快了境外發展步伐，在境外上市、發債、投資並購和境內外資源整合等方面的需求日益增加，外資行在全球網路、服務品種、對當地市場的瞭解和經驗積累等方面具有一定比較優勢，為推動外資行積極參與“一帶一路”建設，銀監會今年3月17日發佈了關於外資行開展部分業務有關事項的通知，明確在華外資行可與母行集團開展內部業務協作。
上證報記者：為支援中資行服務“一帶一路”建設，銀監會一直在加強與“一帶一路”沿線國家監管合作，目前進展如何？
國際部負責人：為中資行海外發展爭取更加寬鬆的監管環境，銀監會不斷通過多種形式開展跨境監管合作，截至2016年末，銀監會已與67個國家和地區的監管當局簽署了雙邊監管合作諒解備忘錄（MOU），其中29個來自“一帶一路”沿線國家。
沿線境外監管當局對“一帶一路”倡議持積極態度，並與銀監會開展了多種形式的合作。比如銀監會分別與俄羅斯、哈薩克斯坦、新加坡等國的監管當局建立了金融合作分委會，並參與了中國和印度雙方開展的中印財金對話，2016年3月，銀監會與捷克央行在布拉格聯合舉辦了中捷“一帶一路”金融合作論壇。
中資行跨境融資服務成效顯著
關注五大風險
上證報記者：在銀監會的引導下，目前中資銀行在“一帶一路”沿線國家投入情況如何？主要覆蓋了哪些領域？
國際部負責人：銀監會鼓勵中資行主動對接“一帶一路”倡議實施和重大工程項目建設，尤其是基礎設施互聯互通、經貿合作、產業投資、能源資源合作、生態環境保護、海上合作等領域的重點合作項目。倡議發佈以來，中資銀行所支持的“一帶一路”沿線項目數量增長迅速，覆蓋鐵路、公路、機場、通信、水電、核電、水利、資訊電網、油氣等重點領域。
目前中資行在跨境融資服務領域已取得了一定成效，國開行和進出口銀行充分利用多邊金融合作機制，為開展對外區域經濟金融合作搭建起重要平臺；2015年至2016年，中行完成對“一帶一路”沿線國家各類授信約600億美元，跟進境外重大專案約420個，總投資金額超過4087億美元；工行共儲備412個專案，總投資金額3372億美元；建行累計儲備了180多個“走出去”重大項目，融資需求約900億美元；交行已向境內逾千個“一帶一路”專案累計投放貸款近3000億元人民幣。
一些股份制銀行也在積極參與其中。至2016年末，中信銀行儲備“一帶一路”項目超過300個，民生銀行儲備項目17個，光大銀行儲備項目10個，相關項目主要集中在基礎設施建設、能源、交通、礦產、農業等領域。
上證報記者：不少“一帶一路”沿線國家和地區的經濟基礎較薄弱，且地緣政治關係錯綜複雜，在加大支持力度的同時，中資銀行將面臨哪些風險與挑戰？
國際部負責人：風險主要體現在以下幾方面：一是全球監管趨嚴，合規和反洗錢風險加大。近年來，巴塞爾框架下的國際監管規則和各國監管措施日益龐雜，對銀行業“走出去”形成了較強約束，同時，反洗錢監管呈高壓態勢。以美國為主的西方監管機構已對多家大型主流跨國銀行開出巨額罰單，受罰銀行的聲譽損失更是難以估量，跨國銀行的境外經營稍有不慎就可能觸及監管紅線。
二是金融市場波動加劇，盈利能力存在隱憂。2016年全球經濟復蘇乏力，各國經濟走勢分化明顯，貨幣政策亦出現分化，效應疊加，加劇了全球金融市場波動，部分“一帶一路”沿線國家貨幣出現較大幅度貶值，中資銀行面臨較高的利率、匯率風險。
三是跨境資本流動加劇，系統性風險隱患增多。2016年我國跨境資金流動總體態勢波動較大，銀行結售匯和代客涉外收付款均呈現逆差。
一方面，隨著美聯儲加息的靴子落地，新興市場普遍面臨資金撤出壓力，金融風險的跨市場傳染性增加，系統性風險隱患不斷增多。另一方面，國內改革轉型任務仍然艱巨匯率波動風險依然存在。
四是地緣政治風險事件頻發，國別風險上升。近年來，全球政治經濟金融聯動日益密切，國別風險呈現大幅上升趨勢。地緣政治風險事件頻發，全球進入區域衝突加劇期。同時，全球貿易保護與摩擦程度有增無減，“反全球化”趨勢逐漸抬頭，均為中資機構的海外經營增添了不確定因素。
五是傳統的銀行業風險不容忽視。在信用風險方面，市場化背景下企業融資形式和管道更趨多元化，客戶信用風險跨區域、跨條線傳導速度加快，境外機構信貸資產品質面臨考驗。在市場風險方面，匯率、利率、大宗商品價格持續波動，既增加了資產負債定價和風險管理難度，也給並購整合、境外交易、資產管理、私人銀行等業務穩定發展帶來困難。
中資行應做好統籌規劃
監管機構將擴大跨境監管合作
上證報記者：未來銀監會推進“一帶一路”建設的重點主要在哪些方面？
國際部負責人：中資銀行支持“一帶一路”建設是系統性工程。對銀行方面，銀監會重點要引導中資銀行做好統籌規劃，引導政策性銀行和商業性銀行充分發揮自身職能，形成合力，優化在“一帶一路”沿線國家的機構佈局，鼓勵中外銀行業加強合作，我們也歡迎符合條件的沿線國家銀行業金融機構來華設立分支機搆。
同時，銀監會要推動中資行提升金融服務水準，探索專業化經營模式，積極吸引各方資源，引導境內外資金積極參與“一帶一路”項目建設，協助中資行提升業務創新能力，構建多層次的金融服務體系，中資行應探索利用境內外資本市場拓寬融資管道，開闢長期低成本資金來源。同時，應深化內外部聯動，強化與多邊金融開發機構、政策性銀行、當地政府以及金融機構、相關企業等多方主體的合作。此外，要創新管理模式，建立高效統籌的決策機制，推動境內外、行業內外的資源協調聯動。
銀監會還要引導中資行做好風險防範和應對，中資行應堅持從商業性原則出發進行專案篩選，完善海外專案風險管理，充分運用風險緩釋工具，持續加強國別風險管理，積極跟蹤有關地區監管政策變化，著力加強與當地監管機構的溝通和協調，確保業務依法合規進行。同時，應加強應急處置機制，制定突發事件應急預案，提高應對國別風險突發事件能力。
監管方面，銀監會將繼續推動與沿線尚未正式建立監管合作機制的國家簽署雙邊監管合作諒解備忘錄，加強日常跨境監管溝通協調，積極探索構建區域性金融監管合作體系，探討打造中外銀行業監管合作交流平臺。同時還要不斷完善多管道溝通機制，一方面繼續加強同相關主管部委之間的資訊共用與合作，建立完善的跨部門資訊共用機制，另一方面，應繼續推動銀行之間、銀企之間的交流與合作，形成合力，探索深化銀行業對外開放新模式。
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