國家外匯管理局正嚴查外匯違規行為，同時商業銀行也在自查，包括外匯業務經營管理和內控措施、公司外匯業務、個人外匯業務、金融市場外匯業務等。
“這些都是常規檢查，每年不定期開展。”一位銀行外匯業務人士表示。
值得注意的是，近期一例外匯違規案件處罰頗重，較為少見。
21世紀經濟報導記者獨家獲悉，近期華東某省外管局全面檢查某股份行分行及其所轄機構外匯業務，並向省內銀行業金融機構通報了這一違規案例。多家銀行相關部門證實，已經收到這份通報檔。
多位元銀行業人士告訴21世紀經濟報導記者，通報內容為：該銀行分行違規辦理售匯業務近2億美元，加之其他違規行為，涉及金額2億多美元。對此，外管局開出近350萬元罰單，停止該分行對公售匯業務1年。
多位銀行業人士表示，同期亦有幾家銀行受到處罰，但金額較小，而該銀行分行罰單金額最大，且外管局將其作為典型案例通報。
“只是分行的一個業務受罰而已，對銀行總行的影響很小。”某銀行國際業務部人士認為。
今年2月底，外管局官網顯示，近期查處了一批外匯違法違規案件。外管局表示，今年將加強外匯市場的監管，嚴厲打擊外匯違法和違規行為，以維護我國的國際收支平衡；與此同時，還將增強政策透明度，推動金融市場繼續對外開放。
追責違規行為相關責任人
近期，華東某省外管局對某股份行分行及其所轄機構2015年1月至2016年8月期間經辦的外匯業務開展了全面檢查。
檢查發現，該銀行分行及其所轄機構存在違反規定辦理售匯業務，以及辦理經常專案資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查等違反外匯管理規定行為，涉及金額2億多美元。
2017年2月，外管局依據《中華人民共和國外匯管理條例》，對該股份行分行及其所轄機構違反外匯管理規定行為作出了處罰決定，共計沒收違法所得人民幣近30萬元，處罰款人民幣約350萬元，責令該分行停止經營對公售匯業務1年，並要求該分行對違規行為相關責任人員進行追責。
“類似處罰較為常見，但處罰金額這麼大比較少見，基本破紀錄了。”華東某銀行國際業務部人士告訴21世紀經濟報導記者。
另一位該行國際業務部人士也表示：“目前外管局加大了對外匯業務違規行為的處罰，我們對企業貿易真實性的審核非常嚴格，強調合規經營，不允許為指標亂做業務。”
多位銀行業人士透露，外管局通報稱，該股份行分行及其所轄機構違規案例的根源在於：一是經營理念存在偏差，在業務拓展中未能正確處理創新與合規的關係，重業績輕合規、重資金風險輕政策風險的現象比較突出；二是內控制度不健全，內控管理不到位，業務操作規程把關不嚴，導致出現重大違規案件；三是展業原則落實流於形式，在相關外匯業務辦理過程中，沒有對合同真實性、條款合理性、貿易規律性、要素一致性等方面進行盡職調查，真實性審核職責未能落到實處。
違規辦理售匯業務近2億美元
在這個案例中，該銀行分行違反規定辦理售匯業務，金額近2億美元。
事情發生在2015年8月，該銀行分行為註冊於遼寧省的某異地企業辦理了多筆大額售匯業務，企業申請購匯用途為歸還異地銀行貿易融資款項。
外管局表示，該銀行分行在業務辦理過程中，通過內部郵箱以電子郵件方式接受該異地企業提交的相關材料掃描件，所審核的貿易融資等售匯材料均為影本，且內容存在重大瑕疵；售匯業務辦理完畢當日，在企業境內匯款申請書匯款用途與申請購匯用途不符的情況下，該銀行分行仍為該異地企業辦理了資金的劃轉業務，為異地企業大額騙購外匯提供了便利。
“目前經濟呈現下行風險，未來美元加息和升值預期繼續存在，人民幣境內外利差為企業提供了套利空間，虛假貿易背景成為道德風險的一種重要表現方式。”一位銀行外匯人士表示。
“從通報上來看，應該是由於考核驅動，客戶經理拿到業務就做，國際部也沒認真審核。”多位銀行國際業務部人士告訴21世紀經濟報導記者。
外管局指出，該股份行分行違規辦理售匯業務，背離了“瞭解客戶、瞭解業務、盡職調查”的原則，一是客戶調查不盡職，二是業務受理不審慎，三是盡職審查不合規。
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