上證報記者獲悉，上海市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室（以下簡稱“市整治辦”）、上海市網貸風險專項整治聯合工作辦公室（以下簡稱“市網貸整治辦”）28日召開會議，部署啟動上海市P2P網貸機構合規檢查相關工作。
根據國家P2P網貸整治辦印發的《關於開展P2P網路借貸機構合規檢查工作的通知》及“網路借貸資訊仲介機構合規檢查問題清單”相關要求，此次合規檢查工作的總體原則是，堅持標準統一，嚴格按照網貸行業“一個辦法、三個指引”監管制度及有關政策法規，統一標準、從嚴把關；堅持全量覆蓋，針對註冊在上海市、仍在正常開展網路借貸資訊仲介業務的機構全面組織開展合規檢查，力求做到機構與業務檢查全覆蓋；堅持查改結合，對檢查中發現的問題及風險點，督促相關機構邊查邊改、即查即改。
此次合規檢查將以國家P2P網貸整治辦下發的“網路借貸資訊仲介機構合規檢查問題清單”涉及108項為主要內容，重點圍繞P2P網貸機構是否堅守資訊仲介定位、是否設立資金池、是否為自身或變相為自身融資、是否直接或變相為出借人提供擔保或承諾保本付息、是否對出借人實行剛性兌付、是否對出借人進行風險評估並進行分級管理、是否向出借人充分披露借款人風險資訊、是否堅持小額分散的網路借貸原則、是否發售理財產品募集資金、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入等10項內容展開。
此次合規檢查組織實施過程中，上海市各區將進一步壓實企業主體責任，做好政策傳遞和壓力傳導，督導P2P網貸機構結合自身經營情況按要求深入開展自查，並積極配合自律檢查、行政核查，對自查發現的問題和風險點應切實做到邊查邊改、即查即改、有序化解風險、切實保障出借人合法權益；通過合規檢查，將依法依規開展分類處置，對涉嫌嚴重違法違規經營的機構，將及時移送公安司法機關查處打擊，對基本符合資訊仲介定位和各類標準的P2P網貸機構，將按規定報請國家有關部門將其接入相關資訊披露和產品登記系統。
據悉，下一階段，上海市整治辦、市網貸整治辦將根據國家及市工作部署，組織各區、各有關行業協會有序推進機構自查、自律檢查、行政核查等合規檢查相關工作。
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