美聯儲將新冠疫情納入今年銀行壓力測試模擬情景

新華社華盛頓6月19日電(記者許緣 高攀)美國聯邦儲備委員會副主席蘭德爾·誇爾斯19日表示，美聯儲在今年銀行壓力測試中增加了新冠疫情情景，通過模擬三種經濟下行風險路徑，檢測銀行系統能否應對可能的不利經濟和金融狀況。

誇爾斯當天在一場演講中說，鑒於新冠疫情給金融環境帶來的巨大改變，美聯儲修改了今年銀行系統壓力測試流程，在往常壓力測試基礎上，新增了針對新冠疫情的敏感性分析，將疫情下可能形成的三種經濟下行風險路徑納入類比情景，以提供更加可靠和可信的測試結果。

這三種經濟下行風險路徑包括年底快速復蘇的"V"型走勢，緩慢復蘇的"U"型走勢，和雙底衰退、經濟在短暫復蘇後再度嚴重下滑的"W"型走勢。誇爾斯指出，三種情形並非出於美聯儲預測，而是經濟走向可能出現的情況。

自2009年以來，美聯儲每年對銀行系統進行週期性壓力測試，以保證其有足夠資本應對嚴重經濟衰退。

今年3月以來，新冠疫情給美國經濟和金融體系帶來深刻改變。由於疫情發展難以預測，經濟前景面臨極大不確定性，為銀行系統的韌性和穩定性帶來挑戰。