由於有個別收單機構仍未嚴格落實相關規則制度，未能採取有效措施遏制不法分子從事非法交易活動。銀聯方面表示，進一步加大對涉及套路貸等非法交易活動商戶和APP的偵測分析，並向相關收單機構發送風險提示，督促收單機構嚴格落實無卡快捷支付業務風險管理的主體責任，把嚴商戶入網審核，認真開展商戶真實性和合規性調查，禁止向存在非法交易情況的商戶提供支付服務。
來自銀聯支付安全大調查的資料顯示，儘管金融安全消費知識普及與全國懲治電信網路詐騙活動在持續深入，消費者安全意識不斷增強，但電信詐騙發案數量仍居高位，新型移動及網路支付欺詐活動保持活躍，套路貸、校園貸欺詐時有發生。
以較為典型的套路貸為例，不法分子引誘用戶下載安裝不明來源的套路貸平臺APP，並在後臺收集用戶手機號、身份證號、銀行卡號等個人敏感資訊，騙取使用者手機驗證碼，誘騙用戶向銀行提供同意開通業務的授權資訊，扣取會員費、服務費、征信查詢費等名目的費用。最終導致用戶資金安全受到損害。
究其原因，主要是不法分子或犯罪團夥利用網上被洩露的個人資訊誘騙使用者貸款，同時個別收單機構在商戶准入和交易環節管理不嚴，未對商戶業務的真實性、合法性及借貸業務資質進行調查，給了不法套路貸平臺可乘之機。
實際上，非正規APP應用程式及個人資訊洩漏等不法活動時有發生，已成為非法交易與欺詐活動產生的溫床。
作為銀行卡轉接清算機構，銀聯方面表示，始終堅持銀行卡產業“四方模式”，在承擔銀行卡跨行交易轉接及資金清算職能的基礎上，持續完善支付業務管理與風險防控規則制度，督促並約束各業務參與機構依法合規開展支付業務。同時，銀聯廣泛應用金融科技手段，不斷加強智慧風控體系建設，提升風險交易識別能力和攔截能力，維護持卡人資金和資訊安全。
銀聯在加大偵測分析的同時，還要求收單機構規範顯示交易資訊，準確體現真實商戶和收單機構名稱，對濫用或套用“銀聯”字樣行為，將堅決採取法律措施。此外，銀聯鼓勵公眾舉報有關套路貸的商戶線索，對於核查屬實的將依據相關規則開展重點治理，並向公安機關移送可疑違規商戶線索，配合公安機關開展打擊行動，持續維護健康、安全的支付網路環境。
除持續治理套路貸等違規商戶和APP平臺外，銀聯一直禁止成員機構以任何形式為互聯網賭博、色情平臺，互聯網銷售彩票平臺，非法外匯、貴金屬投資交易平臺，非法證券期貨類交易平臺，以及未取得省級政府批文的大宗商品交易場所等非法交易提供支付結算服務。
銀聯表示，將持續督促網路內成員機構保持業務合規發展，嚴格落實商戶管理、交易監控和風險排查相關要求。
此外，為保護廣大持卡人資金安全，銀聯風險安全專家也特此提示，提高風險意識,避免落入不法分子的圈套。一是防範個人資訊洩露；二是防範電信網路新型詐騙；三是防範“套路”借貸金融服務風險；四是防範偽卡交易風險。防範網路賭博風險。
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