銀監系統開出年內首張千萬級罰單 義大利裕信銀行遭頂格處罰

銀行業強監管風暴持續。9日，上海銀保監局發佈6張罰單，涉及多個金融機構及個人。其中，因涉及“該行某員工無指令辦理部分帳戶資金的對外支付、未對個別不相容崗位實施分離措施等”6項違法違規行為，義大利裕信銀行被上海銀監局處以1030萬罰單，這也是今年以來銀監系統開出的首張超過千萬的罰單。同時，該行一位董事被取消銀行業金融機構董事、高級管理人員任職資格2年，另有一員工禁止終身從事銀行業工作。

這也是繼2017年8月花旗銀行（中國）領取千萬罰單之後，銀監系統再次對外資銀行處以重罰。義大利裕信銀行2016年1月至2018年5月期間涉及主要違法違規事實包括：該分行某員工無指令辦理部分帳戶資金的對外支付；該分行未完整準確記錄部分資金劃付交易資訊；2016年1月至2018年5月，該分行對部分帳戶資金劃付交易未進行有效對賬；2016年1月至2018年5月，該分行對個別不相容崗位未實施分離措施；該分行資訊科技外包管理嚴重違反審慎經營規則；該分行案件防控和員工行為管理嚴重違反審慎經營規則。

對於今年銀行業監管形勢，融360大資料研究院分析師李萬賦對《經濟參考報》記者表示，2019年銀行業監管的總基調仍是嚴格合規監管，監管力度並沒有放鬆，同時隨著穿透式監管的逐步深入，包括外資行、地方銀行等在內的商業銀行潛在風險和歷史違規問題逐漸暴露，考慮到監管處罰與風險暴露之間存在一定的滯後性，不能排除仍有不少風險正處於處置之中，但尚未正式披露罰單。